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Como funciona?

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Porto Rico

Capital: San Juan
Geografia: Porto Rico está localizado no Caribe Oriental e é a mais pequena das Grandes Antilhas. É uma ilha de forma quase retangular, com uma área que mede aproximadamente 3,435 milhas quadradas (cerca de 9,000 quilômetros quadrados)
Tamanho: 100 x 35 milhas (160 por 56 quilômetros)

Fuso horário: "Horário padrão do Atlântico" No entanto, durante a maior parte do ano devido ao "Horário de Verão (Tempo de Poupança da Luz)", de março a novembro, tem o mesmo fuso horário que a Costa Leste dos EUA.

Sistema político: Democracia representativa com divisão dos poderes ou funções. O Governador e o seu Gabinete constituem o Poder Executivo; o Poder Legislativo é bicameral e composto pelo Senado e pela Câmara dos Representantes; o Supremo Tribunal, a Corte de Apelação e os tribunais de primeira instância constituem o Poder Judiciário.
Território: Território dos Estados Unidos
Moeda: Dólar dos EUA.

Atividades bancárias em Porto Rico

Porto Rico é uma jurisdição financeira importante que oferece confidencialidade confiável e um sistema bancário garantido, e os fundos de clientes / Contas não estão expostos à situação da dívida de Porto Rico. SFM mantém laços de negócios com um dos bancos principais da região e pode oferecer aos seus clientes um suporte incomparável na criação de uma conta bancária offshore em Porto Rico.

História

Porto Rico tornou-se parte dos Estados Unidos após a Guerra Hispano-americana em 1898. O Estado Livre Associado próprio começou a tomar forma em 1950, sob o governo e direção do Sr. Luis Muñoz Marín. Naquele ano, o então Comissário Residente, o Sr. Antonio Fernós, apresentou um projeto que previa "a organização de um Governo Constitucional pelo povo de Porto Rico".

A Administração do Presidente Truman e o Congresso deram uma boa recepção ao projeto, que se tornou a Lei 600 do Congresso dos Estados Unidos, de 3 de julho de 1950, dia em que foi assinada pelo Presidente Truman. Então, a Assembléia Legislativa de Porto Rico a aprovou por referendo, que foi realizado em 4 de junho de 1951. Naquele dia, os eleitores porto-riquenhos aceitaram com os votos deles redigir a sua própria Constituição, depositando nas urnas 387,016 votos a favor e 119,169 em contra. Em 27 de agosto, os delegados à Assembléia Constituinte foram eleitos. 70 membros foram eleitos pelo Partido Popular Democrático, 15 pelo Partido dos Estados de Porto Rico e 7 pelo Partido Socialista. Os membros do Partido Independentista Portorriquenho abstiveram-se de votar nessas eleições.

A Assembléia Constituinte redigiu a Constituição, e em 3 de março de 1952 foi submetida ao povo de Porto Rico para a sua aceitação ou rejeição: 374,649 votaram a favor e 82,923 contra.

Em 25 de julho de 1952, a validade do Estado Livre Associado de Porto Rico foi proclamada, em uma cerimônia presidida por o seu criador, o Sr. Luis Muñoz Marín.

Instituições Bancárias, Leis e Regulamentos

Não existe um Banco Central em Porto Rico, é o Banco de Reserva Federal dos EUA que atua como Banco Central, determina os juros a receber sobre os empréstimos para os bancos que são membros e regula a Política Monetária e de Crédito. Os depósitos bancários em Porto Rico estão garantidos até por $100,000 USD pela Agência Federal de Garantia de Depósitos Bancários.

Os bancos são segurados pela Agência Federal de Garantia de Depósitos Bancários [Federal Deposit Insurance Corporation] (FDIC). Eles estão sujeitos a todos os controles federais aplicáveis aos bancos nos Estados Unidos da América. A supervisão do governo do Estado Livre Associado com respeito aos bancos é feita através do Comissionado de Assuntos Financeiros.

Portanto, apesar dos desafios econômicos globais, Porto Rico continua sendo uma jurisdição offshore principal e com boa reputação, que continua atraindo novos bancos, como Euro Pacific Bank, anteriormente de São Vicente e Granadinas.

Normas Comuns para a Apresentação dos Relatórios

Os clientes dos bancos de Porto Rico atualmente não estão sujeitos aos requisitos de apresentação dos relatórios de acordo com a nova legislação internacional de Normas Comuns para a Apresentação dos Relatórios (CRS).

Instalações bancárias:

Todos os serviços bancários básicos são oferecidos em Porto Rico, incluindo uma tendência crescente para a banca eletrônica. A maioria dos bancos também emitem cartões de crédito e cartões de débito, com acesso em toda a ilha e em outros lugares aos Caixas Automáticos (geralmente denominados ATH's, um nome genérico que se desenvolveu a partir das iniciais do primeiro sistema desenvolvido em Porto Rico).

É aconselhável comprar serviços, taxas de serviço e taxas de juros, já que a concorrência entre as diferentes instituições bancárias e financeiras é alta.

A banca de varejo, a banca comercial e corporativa, bem como o gerenciamento de caixa são vistos como produtos de alta competência nesta jurisdição.

Quais documentos são necessários para abrir uma conta bancária?

O Banco terá de confirmar a identidade e morada de todos os clientes que abram contas bancárias. Os signatários e beneficiários efetivos terão de apresentar os seguintes documentos, que serão tratados como confidenciais:

  • Cópia autenticada do passaporte devidamente certificada com Apostila
  • Fatura de serviços certificada (que não tenha mais de 3 meses)
  • Carta de referência bancária original (que não tenha mais de 3 meses) ou extratos bancários originais (dos últimos 6 meses)

Em caso de contas bancárias empresariais, o banco irá também solicitar um conjunto de documentos certificados da empresa, que consistirá em:

  • Certidão de registo comercial
  • Pacto social e estatutos
  • Registo de acionistas e diretores
  • Um certificado de idoneidade ou certificado de incumbência se a empresa tiver mais de 12 meses
  • Últimas contas auditadas/perfil da empresa, se disponível

Enviar-lhe-emos por email, em anexo, os formulários bancários adicionais necessários para abrir a conta, os quais deverá assinar e devolver preferencialmente por correio especial (DHL, FedEx ou Chronopost), juntamente com os outros documentos acima referidos.

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